Unsere AML und Verifizierungsrichtlinie

Geldwäscheprävention und Identitätsprüfung sind keine Formalitäten, sondern Voraussetzung für unsere Lizenz und die Sicherheit Ihres Spielerkontos. Auf dieser Seite erklären wir, wann wir welche Dokumente anfordern, wie lange die Prüfung dauert und was passiert, wenn Unterlagen fehlen.

Unsere AML Politik

Rechtlicher Rahmen

Wir betreiben das Betoranje Casino unter der Lizenz der Aufsichtsbehörde von Anjouan (Lizenznummer ALSI-202601157-FI1). Als Betoranje N.V. unterliegen wir vollständig den Anti-Geldwäsche-Vorschriften dieses Lizenzrechtstraums. Das bedeutet konkret: Wir führen ein Risikomanagement zur Verhinderung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung, wir schulen unsere Mitarbeiter regelmäßig, und wir melden verdächtige Transaktionen an die zuständige Finanzaufsicht. EinMoney-Laundering-Reporting-Officer (MLRO) ist für die Umsetzung dieser Richtlinie verantwortlich und überwacht alle Prozesse auf dieser Seite. Diese Pflichten greifen nicht erst bei Verdachtsfällen, sondern gelten für jedes Spielerkonto vom ersten Tag an.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Prüfung

Die Identitätsprüfung (KYC) erfolgt bei uns gestuft. Bereits bei der Registrierung prüfen wir Ihre Angaben wie Name, Geburtsdatum und Adresse gegen verfügbare Datenbanken. Vor Ihrer ersten Auszahlung verlangen wir die vollständige Legitimation, da wir laut Lizenzbedingungen keine Auszahlung ohne verifizierte Identität vornehmen dürfen. Zusätzlich führen wir Prüfungen bei bestimmten Schwellenwerten durch, etwa bei ungewöhnlich hohen Einzahlungssummen, bei auffälligem Spielverhalten oder wenn wir gesetzlich dazu verpflichtet sind. Unser technisches System verarbeitet eingereichte Dokumente innerhalb von 48 Stunden, oft deutlich schneller.

Für die Verifizierung bitten wir Sie um die folgenden Dokumente. Alle müssen vollständig, lesbar und aktuell sein; abgelaufene Ausweise oder Dokumente ohne sichtbare Ecken akzeptieren wir nicht.

• Identitätsnachweis: Personalausweis, Reisepass oder Führerschein (Vorder- und Rückseite)
• Adressnachweis: Versorgerrechnung oder Kontoauszug, nicht älter als 90 Tage
• Nachweis der Zahlungsmethode: Foto der verwendeten Karte (mit verdeckter mittlerer Ziffern) oder Screenshot Ihres E-Wallet-Kontos
• Gegebenenfalls Quelle der Gelder (siehe Abschnitt zur Source of Funds)

So läuft die Verifizierung ab

In vier Schritten verifiziert

Sie reichen alle Dokumente direkt über den gesicherten Bereich Ihres Spielerkontos ein. Der Ablauf ist bewusst schlank gehalten, damit Sie nicht mehr Zeit investieren müssen als nötig.

• Schritt 1: Öffnen Sie im Konto den Bereich Verifizierung und wählen Sie den Dokumenttyp aus.
• Schritt 2: Laden Sie Ihre Dokumente als Foto oder PDF-Datei hoch.
• Schritt 3: Unser Compliance-Team prüft die Unterlagen, in der Regel innerhalb von 48 Stunden.
• Schritt 4: Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail und als Statusanzeige im Konto. Bei Unklarheiten kontaktieren wir Sie mit einer konkreten Rückfrage, nicht mit Sammeltexten.

Schutz Ihrer Dokumente

Ihre Dokumente werden verschlüsselt übertragen und ausschließlich auf Servern mit Zugriffsbeschränkung gespeichert. Nur autorisierte Mitarbeiter des Compliance-Teams können sie einsehen, und jeder Zugriff wird protokolliert. Wir geben Ihre Daten nicht an Dritte weiter, außer an die zuständige Aufsichtsbehörde oder wenn eine gesetzliche Offenlegungspflicht besteht. Nach Abschluss der Prüfung löschen wir Zwischenkopien, die für die Entscheidung nicht mehr benötigt werden. Originaldateien verbleiben verschlüsselt im Archiv, solange die gesetzliche Aufbewahrungsfrist läuft.

Wenn wir die Herkunft prüfen

Source of Funds

Bei höheren Einzahlungen oder Auszahlungen können wir Sie um einen Nachweis der Mittelherkunft (Source of Funds) bitten. Das ist keine Vorverurteilung, sondern eine gesetzliche Anforderung zur Verhinderung von Geldwäsche. Typische Auslöser sind einzelne Einzahlungen ab 2.000 EUR, kumulierte Einzahlungen, die deutlich über Ihrem bisherigen Muster liegen, oder Auszahlungen ab 10.000 EUR innerhalb von 30 Tagen.

Als Nachweis akzeptieren wir Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Kontoauszüge, Nachweise über Vermögenswerte oder den Verkauf von Wertgegenständen. Für Kapitalauszahlungen wie Bonuszahlungen oder Barmittelverkäufe genügt die zugehörige Bestätigung. Die Prüfung einer Source-of-Funds-Dokumentation dauert in der Regel bis zu fünf Werktage, da wir sie im Detail auswerten müssen.

Kontrolle von Ein und Auszahlungen

Transaktionsprüfung

Wir überwachen jede Einzahlung und Auszahlung auf unserem System. Auffällige Muster wie viele kleine Einzahlungen in kurzer Folge ohne nennenswertes Spielverhalten oder Auszahlungen unmittelbar nach Einzahlung (sogenannte Pass-Through-Transaktionen) lösen eine manuelle Prüfung aus. Als Grundregel gilt: Auszahlungen erfolgen auf dieselbe Zahlungsmethode wie die Einzahlung. Wenn Sie mit Kreditkarte oder E-Wallet einzahlen, zahlen wir auf dasselbe Mittel aus. Auszahlungen über Trustly, Banküberweisung, Visa, Mastercard, Skrill, Neteller sowie Bitcoin, Ethereum und Tether bearbeiten wir in durchschnittlich 15 Minuten, sofern Ihr Konto verifiziert ist.

Unsere Limits im Überblick:

Wenn Verifizierung scheitert

Konsequenzen bei fehlenden Dokumenten

Ohne abgeschlossene Verifizierung führen wir keine Auszahlung durch; das gilt unabhängig vom Auszahlungsbetrag. Fehlen Dokumente, erinnern wir Sie zunächst per E-Mail und mit einer Frist. Bleiben die Unterlagen aus, sperren wir Auszahlungen und können das Konto vorübergehend einfrieren. Ergeben Dokumente, dass das Konto mit falschen Angaben erstellt wurde oder von einer dritten Person genutzt wird, schließen wir es und erstatten den verwendbaren Kontostand auf die nachgewiesene Herkunftsmethode. Bei Verdacht auf Geldwäsche sind wir gesetzlich verpflichtet, das Konto zu sperren und die Transaktionen zu melden. Eine Meldung erfolgt ohne vorherige Benachrichtigung, da uns die Verschwiegenheitspflicht der Aufsichtsbehörde dies untersagt.

Können Dokumente aus berechtigten Gründen nicht rechtzeitig geliefert werden, kontaktieren Sie uns vor Ablauf der Frist über den Live-Chat oder per E-Mail an [email protected]. Wir prüfen jeden Fall individuell, bevor eine Sperre ausgesprochen wird.

Wie lange wir Dokumente speichern

Aufbewahrungsfristen

Wir bewahren Verifizierungsdokumente und Transaktionsaufzeichnungen nach Lizenzrecht mindestens fünf Jahre ab Kontoschließung bzw. ab der letzten Transaktion auf. Die Frist dient der Nachvollziehbarkeit gegenüber der Aufsichtsbehörde von Anjouan und der Abwehr von Nachträglichkeiten im Rahmen von Ermittlungen. Nach Ablauf der Frist löschen wir die Daten vollständig und irreversibel. Während der Frist können Sie eine Kopie Ihrer bei uns hinterlegten Daten jederzeit anfordern; wir stellen sie innerhalb der gesetzlichen Antwortfrist bereit.

Häufige Fragen

Wie lange dauert die Verifizierung im Betoranje Casino?

Wir bearbeiten eingereichte Dokumente innerhalb von 48 Stunden. In den meisten Fällen ist die Prüfung deutlich früher abgeschlossen; Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail und im Konto.

Kann ich vor der Verifizierung spielen?

Ja. Einzahlung und Spiel sind direkt nach Registrierung möglich. Die vollständige Verifizierung verlangen wir vor der ersten Auszahlung, da unsere Anjouan-Lizenz keine Auszahlung ohne verifizierte Identität erlaubt.

Warum verlangen wir den Source of Funds Nachweis?

Bei hohen Beträgen oder auffälligen Mustern schreibt das Anti-Geldwäsche-Regime unserer Lizenz vor, dass wir die Herkunft der eingesetzten Mittel prüfen. Das schützt ehrliche Spieler und verhindert, dass die Plattform für illegale Geldflüsse missbraucht wird.

Was passiert, wenn ich keine Dokumente einreiche?

Zunächst erinnern wir Sie mit einer Frist. Bleiben die Unterlagen aus, sperren wir Auszahlungen und können das Konto einfrieren. Guthaben wird erst nach erfolgreicher Verifizierung oder mit der letztlich nachgewiesenen Identität ausgezahlt.

Werden meine Dokumente an Dritte weitergegeben?

Nein. Ihre Dokumente sehen ausschließlich autorisierte Compliance-Mitarbeiter, jeder Zugriff wird protokolliert. Eine Weitergabe erfolgt nur an die zuständige Aufsichtsbehörde oder bei gesetzlicher Pflicht.